Ruang Lingkup, Tujuan, dan Kesesuaian Regulasi
Kebijakan AML Rpyyy menetapkan kerangka kerja untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme sehubungan dengan seluruh aktivitas yang dilakukan pada platform Rpyyy. Kebijakan ini berlaku bagi seluruh pelanggan, karyawan, agen, penyedia pembayaran, dan entitas afiliasi yang berada di bawah kendali Rpyyy, serta mematuhi hukum dan peraturan yang berlaku yang mengatur perjudian jarak jauh dan layanan keuangan. Kebijakan ini mewajibkan identifikasi, verifikasi, pemantauan, dan pelaporan aktivitas mencurigakan secara tepat waktu sebagai syarat untuk penyediaan layanan yang berkelanjutan.
Tata Kelola, Pengawasan, dan MLRO
Rpyyy menunjuk seorang Money Laundering Reporting Officer (MLRO) yang memiliki tanggung jawab utama atas program AML. MLRO menjaga integritas kebijakan, memastikan pelatihan staf, mengawasi penilaian risiko, dan mengarahkan eskalasi anomali untuk ditinjau secara tepat waktu oleh manajemen senior. MLRO memiliki akses tanpa pembatasan ke sumber daya yang diperlukan dan dapat menangguhkan atau menghentikan layanan apabila pengendalian AML mengharuskannya, dengan berkonsultasi dengan manajemen senior dan, jika sesuai, otoritas regulator.
KYC dan Identifikasi Klien
Rpyyy mengambil langkah-langkah yang wajar untuk menetapkan identitas dan legalitas setiap Player sebelum dan selama hubungan usaha berlangsung. Data minimum yang dikumpulkan selama pendaftaran meliputi: tanggal lahir, nama lengkap sesuai dokumen hukum, alamat terdaftar, rincian kontak yang valid, nama pengguna yang unik, kata sandi yang aman, dan informasi metode pembayaran. Akun anonim atau identitas fiktif tidak diterima.
- Dokumentasi yang dianggap dapat diterima untuk memverifikasi identitas mencakup dokumen identitas yang diterbitkan pemerintah (paspor, kartu identitas nasional, atau surat izin mengemudi) atau bukti identitas resmi lainnya sebagaimana diizinkan oleh hukum yang berlaku.
- Bukti alamat wajib diberikan, biasanya dalam bentuk tagihan utilitas terbaru atau rekening koran yang tidak lebih lama dari tiga bulan.
- Dokumen dapat diminta untuk memverifikasi hubungan antara Player dan instrumen pembayaran yang digunakan untuk aktivitas akun.
Informasi identifikasi dapat dilengkapi dengan verifikasi independen melalui sumber tersertifikasi, analisis riwayat pembayaran, atau metode patuh lainnya. Jika informasi penting bersifat tidak pasti atau tidak konsisten, Rpyyy dapat menangguhkan proses onboarding atau meminta dokumen tambahan. Calon atau Player yang sudah ada yang menolak memberikan informasi yang diwajibkan dapat dikenakan pembatasan pembukaan akun atau transaksi, dan dalam kasus tertentu, akun yang sudah ada dapat ditutup setelah penilaian risiko.
Apabila potensi penarikan melebihi USD 2,000 per transaksi atau terakumulasi selama periode 7 hari, verifikasi tambahan akan dilakukan sebelum penarikan diproses. Dokumen harus diberikan dalam waktu tujuh (7) hari sejak permintaan, setelah itu akses ke fitur tertentu atau akun dapat dibatasi atau ditangguhkan sambil menunggu selesainya verifikasi.
Rpyyy tidak akan mengumpulkan atau menyimpan data PCI melebihi apa yang diperlukan untuk memproses pembayaran. Data kartu ditangani dengan cara yang konsisten dengan aturan jaringan kartu yang berlaku dan persyaratan perlindungan data.
Pemantauan Transaksi Berkelanjutan dan Uji Tuntas
Rpyyy menjalankan pemantauan berkelanjutan atas aktivitas pemain menggunakan sistem otomatis dan peninjauan manual untuk mengidentifikasi pola yang mencurigakan. Rezim pemantauan ini mencakup ambang batas dan fitur berikut:
- Semua transaksi tunduk pada penyaringan otomatis dengan laporan harian yang menyoroti transaksi di atas USD 1,000 beserta rincian terkait.
- Indikator tanda bahaya meliputi: geografi berisiko tinggi, setoran cepat yang diikuti penarikan segera, pola transaksi yang tidak biasa tanpa alasan komersial yang jelas, data identifikasi yang tidak konsisten, dan perubahan aktivitas yang mendadak setelah periode tidak aktif.
- Setiap karyawan atau sistem yang menemukan aktivitas mencurigakan harus memberi tahu MLRO dan Tim Pemantauan Transaksi untuk penyelidikan lebih lanjut, yang dapat mencakup pengumpulan data tambahan, pembekuan sementara, atau pengajuan laporan kepada otoritas yang berwenang sebagaimana diwajibkan oleh hukum.
- Dana yang tercermin dalam akun Player harus diterima melalui saluran yang disetujui dan dapat ditelusuri. Setoran tunai tidak diterima. Transfer kembali ke sumber pendanaan asal diutamakan bila memungkinkan; transfer antar akun dilarang kecuali diizinkan secara tegas oleh kebijakan dan peraturan regulator.
- Semua catatan yang berkaitan dengan transaksi keuangan disimpan sesuai dengan hukum dan peraturan perlindungan data serta retensi yang berlaku dan dapat diakses oleh MLRO dan personel kepatuhan untuk keperluan audit dan pelaporan regulator.
Uji Tuntas yang Ditingkatkan dan Politically Exposed Persons
Rpyyy menerapkan uji tuntas yang ditingkatkan bagi Customers berisiko lebih tinggi, termasuk politically exposed persons (PEP) dan individu yang dikenai sanksi. Indikator risiko memicu verifikasi yang diperketat, pemantauan berkelanjutan, dan peninjauan berkala. Ketika seorang Player diidentifikasi sebagai PEP atau menunjukkan risiko yang meningkat, langkah verifikasi tambahan, pemeriksaan sumber dana, dan pemantauan yang ditingkatkan diterapkan pada saat onboarding dan secara berkelanjutan.
Penyaringan Sanksi dan Pengendalian Yurisdiksi
Rpyyy menyaring data Customer terhadap daftar sanksi yang berlaku dan indikator risiko publik. Jika seorang Player muncul pada daftar penolakan atau sanksi apa pun, akun akan dibekukan dan/atau ditutup. Rpyyy dapat membatasi atau menolak pemain dari yurisdiksi tempat pembatasan regulasi atau kebijakan berlaku. Penyaringan berkelanjutan dilakukan untuk memastikan informasi sanksi yang diperbarui menjadi dasar status akun dan kemampuan untuk bertransaksi.
Pembayaran, Penarikan, dan Penanganan Dana
Rpyyy hanya menerima metode pembayaran elektronik yang dapat ditelusuri. Pembayaran tunai dilarang. Seluruh kemenangan dan pengembalian dana dilakukan melalui jalur yang sama dengan asal dana tersebut, apabila memungkinkan, dan sesuai dengan persyaratan regulator serta penyedia pembayaran. Transfer pihak ketiga antar akun Player dilarang kecuali secara tegas diizinkan oleh kebijakan dan hukum yang berlaku. Catatan pembayaran disimpan selama jangka waktu yang diwajibkan oleh hukum dan tersedia untuk pemeriksaan regulator.
Pencatatan, Retensi Data, dan Privasi
Rpyyy menyimpan seluruh catatan yang diperlukan untuk membuktikan kepatuhan terhadap persyaratan AML, KYC, dan regulator untuk jangka waktu minimum lima (5) tahun setelah berakhirnya hubungan dengan Customer atau setelah transaksi terakhir, mana yang lebih akhir. Akses ke catatan dibatasi hanya untuk personel yang berwenang. Penanganan data mematuhi hukum perlindungan data yang berlaku dan prinsip pemrosesan minimum yang diperlukan. Data yang disimpan dilindungi oleh langkah teknis dan organisasional yang sesuai, termasuk enkripsi apabila diwajibkan oleh hukum atau kebijakan.
Pelatihan dan Kesadaran
Rpyyy menyelenggarakan pelatihan AML berkelanjutan bagi karyawan, dengan minimum instruksi formal tahunan. Pelatihan mencakup tanda bahaya, prosedur eskalasi, peran dan tanggung jawab dalam fungsi kepatuhan, persyaratan retensi data, dan kewajiban pencatatan. Materi pelatihan diperbarui untuk mencerminkan perubahan dalam hukum, peraturan, dan proses internal.
Penangguhan, Pengakhiran, dan Kerja Sama dengan Otoritas
Apabila pengendalian AML mengindikasikan risiko atau potensi pelanggaran, Rpyyy dapat menangguhkan atau membatasi akun Player, menghentikan penarikan, atau mengakhiri hubungan sesuai dengan hukum yang berlaku. Rpyyy bekerja sama dengan otoritas dan regulator yang berwenang, dengan memberikan informasi sebagaimana diwajibkan secara hukum dan memastikan kerahasiaan untuk melindungi kepentingan yang sah serta penyelidikan yang sedang berlangsung.
Pemeliharaan dan Pembaruan Kebijakan
Kebijakan ini tunduk pada peninjauan dan pembaruan berkala sebagai tanggapan terhadap perkembangan regulasi, penilaian risiko, dan temuan audit internal. Perubahan material harus dikomunikasikan kepada pemangku kepentingan yang relevan sesuai dengan kewajiban regulator atau kontraktual.
Definisi
Untuk tujuan Kebijakan ini, istilah-istilah berikut berlaku: AML berarti tindakan untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme; KYC berarti verifikasi identitas Know Your Customer; MLRO berarti Money Laundering Reporting Officer; PEP berarti Politically Exposed Person; SAR berarti Suspicious Activity Report.